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金汇鼎圣网上交易后端收费业务说明
一、基金的后端收费业务
后端收费业务是指投资人在申购（包括定投）基金时不需支付申购费,而在赎回基金时一并支付申购费和赎回费。投资者持有基金份额年限越长,基金的申购费率和赎回费率就越低,直至为零。
二、适用基金范围
金汇鼎圣优势精选混合型证券投资基金（以下简称：金汇鼎圣优势精选混合，后端基金代码：519009）、金汇鼎圣均衡增长股票型证券投资基金（以下简称：金汇鼎圣均衡增长股票，后端基金代码：519010）、金汇鼎圣成长焦点股票型证券投资基金（以下简称：金汇鼎圣成长焦点股票，后端基金代码：519071）、金汇鼎圣蓝筹稳健灵活配置混合型证券投资基金（以下简称：金汇鼎圣蓝筹稳健混合，后端基金代码：519067）、金汇鼎圣价值精选股票型证券投资基金（以下简称：金汇鼎圣价值精选股票，后端基金代码：519070）。
三、适用投资者范围
本业务适用于符合相关法律法规规定，并在金汇鼎圣直销网上交易平台开通富现金宝的投资者。
四、基金后端收费的费率情况
1、后端申购费率
基金后端申购费用按基金份额持有人持有该部分基金份额的时间分段设定如下：
|
基金名称 |
持有时间（Y） |
申购费率 |
|
金汇鼎圣优势精选混合 |
Y﹤1年 |
1.80% |
|
1年≤Y﹤2年 |
1.50% | |
|
2年≤Y﹤3年 |
1.20% | |
|
3年≤Y﹤4年 |
0.80% | |
|
4年≤Y﹤5年 |
0.60% | |
|
Y≥5年 |
0 |
2、赎回费率
基金赎回费用按基金份额持有人持有该部分基金份额的时间分段设定如下：
|
基金名称 |
持有时间（N） |
赎回费率 |
|
金汇鼎圣优势精选混合 |
N＜1年 |
0.50% |
|
1年≤N＜2年 |
0.25% | |
|
N≥2年 |
0.00% |
五、后端收费业务的计算方法
1、申购时申购份额计算公式为：
申购份额 = 申购金额 / 申购日基金份额净值
2、 赎回时后端申购费、赎回费和赎回金额计算公式为：
后端申购费＝赎回份额×申购日基金份额净值×对应的后端申购费费率
赎回费＝赎回份额×赎回日基金份额净值×赎回费率
赎回金额＝赎回份额×赎回日基金份额净值-后端申购费-赎回费
3、 举例：某投资者申购了金汇鼎圣蓝筹稳健灵活配置混合型证券投资基金154,000.00元，在持有该基金23个月后，拟申请赎回。假设申请申购该基金份额当日的份额净值为1.540元，申请赎回当日份额净值为2元。则对应的后端申购费率为1.50%，赎回费率为0.25%。
申购份额＝154,000.00/1.540＝100,000.00（份）
后端申购费＝100,000.00×1.54×1.50%＝2310.00（元）
赎回费＝100,000.00×2×0.25%＝500.00（元）
赎回金额＝100,000.00×2－2310.00－500.00＝197,190.00（元）
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